Карьера жолуна каржы кеңешчиси катары

Мазмун

• Финансылык кеңешчилер үчүн билим
• Каржылык кеңешчи болуп иштөө
• Каржы кеңешчилери үчүн карьеранын башка мүмкүнчүлүктөрү

Каржы кеңешчилери адамдарга акча менен чечим чыгарууга жардам берүүдө маанилүү ролду ойношот, ошондуктан ага жол ачуу оңой эмес. Финансылык кеңешчи болуу үчүн чоң билим, тест жана тажрыйба талап кылынат. Бирок, ушул жолдо жүрсөңүз, келечекте мансапка көтөрүлүүгө жана башка карьералык өсүүгө мүмкүнчүлүктөр ачылышы мүмкүн.

Финансылык кеңешчилер үчүн билим

Билим берүү - бул каржы кеңешчиси болуу жолундагы маанилүү кадам. Баштоо үчүн, адатта, финансы, экономика, статистика же башка финансы тармагында бакалавр даражасын алуу керек. Магистрдик даражага ээ болуу сизге жумуш издөөдө атаандаштык артыкчылык гана бербестен, кээ бир фирмалар өздөрүнүн кеңешчилеринен бизнести башкаруу боюнча магистр (MBA) болушун талап кылышат. Айрым учурларда, сиз өзүңүздүн MBA тармагыңызда иштей берсеңиз, анда дагы төмөн деңгээлде иштей аласыз.

Финансылык кеңешчи болгусу келген адамдар ушул сертификаттардын бирөөсүн же бардыгын ала алышат: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) же Chartered Finans Consultant (ChFC). Каржылык кеңешчи болуу үчүн сертификаттар сөзсүз түрдө талап кылынбайт, бирок көбүрөөк жумушка орношууга жана айлык акы төлөнө турган жумушка орношууга жардам берет.

CFA сертификаты эң абройлуу деп эсептелет, анткени аны алуу кыйыныраак. CFAнын дипломун алуу үчүн төрт жылга жакын убакыт талап кылынат, анын ар биринде 300дөн ашык сааттан талап кылынган үч сынак тапшырылат. Башка талаптарга бакалавр даражасы, төрт же андан ашык жылдык кесиптик иш тажрыйбасы (бул каржылоого байланыштуу болбошу керек) жана эки же үч шилтеме кат кирет.

CFP сертификатын алуу үчүн сиз бакалавр даражасына ээ болуп, CFP Башкармасы тарабынан белгиленген курстардан өтүп, CFP сынагынан өтүшүңүз керек. Сертификатка тапшыраардан мурун сиз 6,000 саат (болжол менен эки жыл) же белгилүү бир критерийлерге жооп берген болсоңуз, 4,000 иш тажрыйбаңызды аякташыңыз керек.

ChFC алуу бир аз башкача. Сертификат алуу үчүн сиз өз алдынча сегиз курсту аягына чейин бүтүрүп, төрт айдын ичинде акыркы экзаменден өтсөңүз болот. Сизде үч жылдык толук иштөө тажрыйбасы, же бакалавр же магистр даражасы бар болсо, эки жыл болушу керек.

Кайсы гана сертификатты тандаганыңызга карабастан, алардын бардыгы үзгүлтүксүз билимге жана туруктуу сертификатка талаптарга ээ, эгерде сиз өзүңүздүн маалыматыңызды сактап калгыңыз келсе, аны толтурушуңуз керек.

Каржылык кеңешчи болуп иштөө

Сертификаттоо программаларынын баарында бир нече жумуш тажрыйбасы талап кылынгандыктан, каржылык кеңешчи катары карьера менен алектенип жаткан адамдардын көпчүлүгү билимин бүтүрүп же дипломун алышканга чейин финансы фирмасында кенже кызмат ордуна иштей башташат. Көптөгөн фирмалар ошондой эле практикадан өтүүнү сунушташат, эгер сиз дагы эле мектепте окуп жатсаңыз же жакында бүтүргөн болсоңуз, анда кайсы бир фирмалар менен өнөктөш экендигин мекемеңизден билип алыңыз.

Каржылык кеңешчи катары иштей турган көптөгөн жерлер бар, жана сиз кошулуучу фирманын түрү сиз үчүн эң маанилүү болгон нерсеге жараша болот. Чарльз Шваб же Фиделити Инвестициялар сыяктуу ири ысымдуу фирмалар негизинен бекем окутуу программаларын жана колдоо көрсөтүшөт, бирок мындай ири компаниялардын катарына чыгуу кыйыныраак болот. Көбүнчө, ири фирмалардын кеңешчилери өндүрүштүн катаал квоталарына жооп бериши керек.

Кичинекей, көбүрөөк бутик фирмалары бирдей деңгээлде окутууну же фирмалык аталышта таанууну сунушташы мүмкүн, бирок компенсация кээде жакшыраак болот. Мындан тышкары, көбүрөөк жумуш түрлөрүн жасоого жана кичинекей фирмада кеңири тажрыйба топтоого жана мансапта илгерилетүү мүмкүнчүлүгүңүз бар.

Көптөгөн каржы кеңешчилери өз компанияларын түзүүнү жана өздөрү үчүн иштөөнү тандашат. Бул маршрут, адатта, бул тармакта тажрыйбасы бар адамдар үчүн ылайыктуу.

Каржы кеңешчилери үчүн карьеранын башка мүмкүнчүлүктөрү

Финансылык кеңешчи болуу карьеранын башка жолдорун жана алдыга жылуу мүмкүнчүлүктөрүн ачат. Каржылоо же кардарларды тейлөө чөйрөсүндө тажрыйба топтогон, фирманын ичинде регионалдык же улуттук деңгээлдеги адис болуу каржылык кеңешчилер үчүн мүмкүн.

Айрым фирмаларда, кээ бир каржы кеңешчилери техникалык жактан иштешет, бирок кардарлар менен болгон өз ара мамилелерин кыскартат же жок кылышат, анын ордуна фирманын башка каржы кеңешчилери атынан кардарлардын эсебин активдүү башкарууга өтүшөт.

Башкаруу жолуна түшүүнү каалагандар каржылык мекеменин филиалдарын сатуу боюнча менеджер же филиалдын менеджери боло алышат. Фирманын саясатына жана кеңсе көлөмүнө жараша, филиалды башкаруу кызматына өткөн каржы кеңешчиси иш кагаздарын сактап калуу мүмкүнчүлүгүнө ээ болушу мүмкүн.

Филиалдарды сатуу боюнча менеджерге же филиалдын менеджеринин кызмат ордуна өткөн каржылык кеңешчилер бул кызматтарды сатуунун күчүн башкаруу боюнча региондук же улуттук кызматтарга же маркетинг же өнүмдөрдү башкаруу сыяктуу башка тармактарда колдонушу мүмкүн.